Harness Wealth, que comenzó en 2018 ofreciendo principalmente asesoramiento financiero a fundadores y empleados de startups, se ha expandido al espacio de asesoramiento fiscal y ha recaudado una extensión de $17 millones para su ronda Serie A, elevando esa financiación a $32 millones.
Está ofreciendo una nueva plataforma de asesoramiento fiscal que, según dice, potencia las prácticas de los principales asesores fiscales y permite un servicio integrado para resolver las complejidades financieras de sus clientes consumidores. La oferta de Harness también tiene otros dos componentes, sirviendo como un mercado para la búsqueda de asesores y servicios y herramientas de conocimiento financiero para consumidores.
Desde su última recaudación en junio de 2021, Harness afirma haber crecido su base de clientes en 10 veces, y ha visto un aumento del 1588% en el crecimiento de ingresos brutos, aunque se negó a revelar cifras exactas de ingresos o recuentos de clientes. Por ejemplo, además de servir a muchos fundadores de empresas tecnológicas, Harness ahora cuenta con atletas profesionales, un artista cuyas obras están en el MoMA, un miembro de la junta directiva de Amazon y un periodista "icónico" como clientes, dijo el CEO y cofundador David Snider a TechCrunch. Antes de la Serie A, Harness Wealth estaba principalmente enfocado en los empleados de la industria tecnológica, ya que las actividades del mercado de capitales aumentaban y surgían necesidades cada vez más urgentes en esta población para manejar sus acciones.
“Las necesidades de este grupo nos llevaron al vacío en el mercado de servicios fiscales de alta calidad y habilitados digitalmente”, dijo. Para satisfacer esa necesidad, Harness se asoció con asesores fiscales experimentados que en la mayoría de los casos ya tenían una lista significativa de clientes. Por lo tanto, cuando esos asesores se asociaron con Harness, muchos de esos clientes también se convirtieron en clientes de Harness.
Pero Snider espera que esta nueva plataforma de asesoramiento fiscal sea útil para una clientela aún más amplia que simplemente los súper ricos. Con ese fin, esta startup ya ha sido seleccionada como socio fiscal por dos de las instituciones financieras más grandes de los Estados Unidos.
“Todavía hay miles de constructores de ecosistemas tecnológicos, aunque también hay 'constructores' de todo tipo: propietarios de pequeñas empresas privadas, ejecutivos de servicios profesionales, inversores, etc.”, dijo.
“La creciente prevalencia de la propiedad de acciones, los traslados de un estado a otro y las inversiones en clases de activos alternativos nos llevaron a centrarnos en la construcción de una solución fiscal propietaria.” También parte de lo que impulsó a Harness a crear esta nueva plataforma incluye los recientes cambios en las leyes fiscales derivadas de la Ley de Reducción de la Inflación, que podrían tener importantes implicaciones para individuos de altos ingresos como "un aumento masivo en las auditorías de contribuyentes", dijo Snider, ex CFO de Compass.
En pocas palabras, la nueva plataforma “potencia la colaboración entre asesores fiscales y sus clientes”, dijo la empresa. Aproximadamente el 75% de los clientes de Harness provienen de asesores que se unen a la plataforma. El veinticinco por ciento son consumidores.
Three Fish Capital, el brazo de capital de riesgo de la Familia Galvin (fundadores de Motorola), lideró la última financiación, que contó con la participación del inversionista existente Jackson Square Ventures, Day One Ventures, Northwestern Mutual Ventures y Paul Edgerley, ex co-jefe de capital privado de Bain Capital. Otros inversionistas incluyen al CEO de Salesforce, Marc Benioff, a Kevin Ryan de Alleycorp, al fundador de Compass, Ori Allon, a Oisin Hanrahan de Angi, y a Edith Cooper, directora en los consejos de PepsiCo y Amazon. La empresa se negó a revelar su valoración, pero típicamente las valoraciones se mantienen estables en rondas de extensión.
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